Desde NFT hasta CBDC, las criptomonedas enfrentan el cumplimiento antes que los reguladores

Cada año que nos alejamos un poco del documento técnico de Satoshi Nakomoto, las criptomonedas se vuelven más populares que nunca, rompiendo más barreras, no solo por pura emoción, sino también por la aceptación generalizada. Desde los tokens no fungibles (NFT) hasta el Metaverso, 2021 fue el año de las criptomonedas, incluso después de una década en la que casi cada dos años podían hacer el mismo reclamo.

A pesar de ese pico de entusiasmo y entusiasmo, no debemos ignorar el hecho de que todavía hay problemas fundamentales que deben resolverse antes de que la criptomoneda se convierta realmente en la “moneda del reino” dominante en todo el mundo, junto con la columna vertebral del próxima revolución industrial. Los principales de estos problemas son las protecciones contra el lavado de dinero (AML), Know Your Customer (KYC) y Combating the Financing of Terrorism (CFT), que garantizan que las criptomonedas sigan siendo una opción de pago responsable y estable sin una regulación excesiva.

Ya estamos viendo este tipo de problemas con las naciones que están más entusiasmadas con la adopción de criptomonedas, tanto a través de CBDC como por otros medios. El Salvador ha recibido titulares por convertir Bitcoin (BTC) en moneda de curso legal y construir una ciudad libre de impuestos financiada por Bitcoin bajo un volcán, pero el país ha tenido sus problemas en el ámbito de ALD / KYC / CFT, como cuando los ladrones de La identidad ha comprometido la billetera Chivo Bitcoin, el mecanismo a través del cual El Salvador ha dado a sus ciudadanos un “estímulo Bitcoin”.

No se trata solo de organismos públicos. El auge de NFT en 2021 creó una necesidad y un énfasis completamente nuevos para KYC / AML en un espacio dominado por figuras llamativas. OpenSea no tiene una recopilación de KYC ni una evaluación ALD / CFT, lo que significa que está expuesta a verse comprometida.

Para evitar que el crimen y el fraude acaben con las criptomonedas en su cuna, o al menos en su escuela primaria, la industria debe comenzar a tomar medidas proactivas para la autodisciplina y la autorregulación de inmediato. Si no lo hacen, la tarea quedará en manos del mismo tipo de funcionarios gubernamentales desprevenidos que le trajeron las disposiciones sobre criptomonedas de la ley de infraestructura de EE. UU.

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