Esta cartera a prueba de idiotas ha vencido a las acciones y bonos tradicionales durante 50 años.

¿Tiene la cartera adecuada para sus ahorros para la jubilación?

Cuando se trata de inversiones a largo plazo, el mayor problema, por mucho, es la asignación general de activos: cuánto a acciones, sectores, activos, etc. Elegir valores individuales dentro de esas clases de activos (acciones o bonos individuales, por ejemplo) generalmente resulta ser mucho menos importante.

El índice de referencia más seguido es la denominada cartera “equilibrada” conocida como 60/40: 60% acciones, 40% bonos. Es el modelo seguido por las administradoras de fondos de pensiones en todo el mundo. La teoría es que las acciones producirán un crecimiento superior a largo plazo, mientras que los bonos proporcionarán cierta estabilidad.

Y lo ha hecho bastante bien en general, especialmente en la era desde principios de la década de 1980, cuando la inflación y las tasas de interés han caído, y las acciones y los bonos han subido. Pero, ¿y en otros períodos?

Doug Ramsey, director de inversiones de Leuthold Group en Minneapolis, también rastrea algo diferente. Como se mencionó anteriormente, lo llama la cartera “Todos los activos, sin autoridad” y consiste en inversiones iguales en 7 clases de activos: acciones de grandes empresas estadounidenses, a saber, el índice S&P 500 SPX, + 2,39 %, acciones de pequeñas empresas estadounidenses , a través del índice Russell 2000 RUT, + 3,06%, acciones de mercados internacionales desarrollados en Europa y Asia, a través del denominado índice EAFE, notas del Tesoro a 10 años, oro, materias primas y fideicomisos de inversión en bienes raíces de EE. UU.

Cualquiera que quisiera seguir esta cartera, esto no es una recomendación, simplemente una observación, podría hacerlo fácilmente utilizando 7 fondos cotizados en bolsa de bajo costo, como SPDR S&P 500 SPY, + 2.39%, iShares Russell 2000 IWM, + 3,17 %, Vanguard FTSE Developed Markets VEA, + 2,81 %, iShares 7-10 Year Treasury Bond IEF, -0,52 %, SPDR Gold Shares GLD, -0,81 %, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund DBC, + 1,37 % y Vanguard Real Estate VNQ, …

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